（信银基金）基金上什么是基金净值

答淨值的意思就相當於每一份價值多少錢。比如說淨值是1.32元，就相當於每一份基金目前的價值是1.32元，如果你是在認購期買的，那麼當初你買的時候的淨值就是1元，現在賣掉的話（即贖回）就會按照1.32元進行交易，扣除你原來購買的成本，相當於每一塊錢賺了0.32元，相當於有32%的收益。 你現在是負的3.3，我查了一下，這3.3是說今年以來一共虧了3.3%。你是今年2月20日買的，相當於認購，也就是成本爲1元每份，目前的淨值是0.9670，也就是說，現在賣掉的話，每一份只有0.967元，虧的。算下成本，十萬的手續費爲1500+500=2000元，你的份額是100000/（1+1.5%）=98522.17份，贖回後有95270.94元，扣除贖回費476.35後還有94794.59元。 所以，不要盲目的去購買基金，尤其是某些銀行員工，爲了完成任務，根本不管客戶死活。瞎推薦，今年這樣的行情還能推薦股票型基金的，還是個QD產品的，這樣的客戶經理真的要有個戒心的。希望引以爲戒。

基金裏淨值是什麼意思？

答基金淨值是每份基金單位的淨資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。

基金淨值分爲單位淨值和累計淨值，一般來說，平時所提到的基金淨值指的都是基金的單位淨值。

開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。開放式基金的份額總數每天都在變化，因此須以當日交易結束後的統計數爲準。

在每個營業日收市後，將當日基金資產淨值除以當日交易截止時的基金份額總數，就得出當日的份額資產淨值。

基金淨值什麼意思啊？

答關於基金淨值主要有三種類型，分別是基金單位淨值、基金累計淨值和基金復權淨值。下面就來說說這三者的具體區別和含義。

1.基金單位淨值基金單位淨值，就是大家經常說的基金價格，即每份基金單位的淨資產價值。依據監管機構規定，對於開放式基金來說，基金公司在每天收市以後都會公佈當日的基金單位淨值。有了這個“單位淨值”，我們就能清楚自己買了多少基金。比如一隻單位淨值爲2元的基金，在不考慮買賣手續費的情況下，如果你投資500元，那麼就可以買250份的基金份額。這裏有一箇小知識點：因爲基金的單位淨值，是每天收市以後根據當日股市收盤價計算出來的，所以只要你是在交易日下午3點之前購買的，那麼就是按照當天的收盤價計算的。

2.基金累計淨值上面提到的單位淨值，是未考慮基金分紅情況下計算出來的基金淨值。如果把基金的分紅考慮進去，那麼計算出來的數字就是基金的累計淨值。累計淨值=單位淨值+歷年的基金分紅。一般情況下，基金的累計淨值都會大於基金的單位淨值。如果某隻基金從成立以來就沒有分過紅，那麼其單位淨值就等於累計淨值。所以基金的累計淨值能較好的反映基金的歷史盈利情況。

3.基金復權淨值上面提到的累計淨值，是假設基金投資者都採用“現金分紅”計算出來的淨值，但是有些基民採用的是“紅利再投資”這種方式，所以這就要引入“基金復權淨值”了。舉個例子，富國天惠成長混合基金(161005)數據顯示，截止到2018年10月11日，這隻基金的累計淨值爲4.3801元。但是它的復權淨值爲8.0118元。因爲考慮到了“紅利再投資”的情況，所以基金復權淨值更加真實的反映了基金的歷史盈利能力。因此這個指標經常被很多基金公司、第三方評級機構計算基金業績回報所引用。

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