從實際生活經驗的角度出發，顧客會根據保險銷售的做事方法和態度，影響買保險的決定。我覺得不論是經紀人還是代理人，要滿足3點：
1、不盲目迎合用戶需求
但其實很多人次買保險時，還沒有搞清楚自己真正需要什麼，這個時候就應該有專業的聲音站出來。
很多人總希望一份保險能兼顧保障、理財，滿期之後還能把已支付保費拿回來。這樣的產品有沒有？有，但真的適合你嗎？
我覺得一箇好的銷售人員，會指出客戶在選擇產品時不合理的地方，並且能夠給出較好保障型產品的解決方案。
2、沒有不切實際的承諾
以年金險爲例，裏面的那些收益相關的名詞都解釋清楚了嗎？那些看起來很高的收益都是確定的嗎？比如：保底利率、中結算利率、實際結算利率等。
靠譜的代理人、經紀人會詳細解釋這幾種利率之間的關係，而不是一味拍着胸脯強調某款產品收益有多高。
深藍君也見過爲了達成重疾險的銷售，過份神話附加醫療險的銷售人員，或者明明不是保證續保的產品，非要暗示成保證續保。
所以我覺得一箇合格的代理或經紀人，不會爲了達成銷售，而做出不切實際的承諾。
3、會從客戶實際需求出發
不同的家庭有不同的特點，收入、家庭結構、購買需求都大不相同。一箇靠譜合適的代理人或者經紀人，會根據家庭的情況選擇不同的產品搭配。
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